Comment faire une réduction d'impôt pour les frais de comptabilités de son entreprise ?

Gérer son entreprise est une activité très chronophage, en particulier lorsqu’il s’agit de gérer sa comptabilité. Outre la complexité de la tâche, gérer sa comptabilité peut très rapidement devenir une source de frais importante en plus pour votre entreprise. Surtout si vous êtes une startup, une jeune entreprise, voire une PME. Malgré tout, il existe différents moyens d'obtenir une réduction de votre facture mensuelle.

Comment faire une réduction pour les frais de comptabilité de son entreprise ? Faut-il passer par une solution en ligne ou bien déléguer seulement une partie ? Quelles sont les astuces à savoir pour obtenir des réductions sur ses factures ?

C’est ce que nous allons voir dans cet article. Découvrez tout ce qu'il faut savoir pour réduire les frais de votre comptabilité.

Utilisez des logiciels de comptabilités adaptés

Si vous décidez de réaliser votre comptabilité vous-même, le choix du logiciel utilisé sera essentiel. Pour ce faire, plusieurs critères sont à prendre en compte. Tout d’abord, vous devrez utiliser des logiciels comptables qui sont conformes aux normes comptables françaises. La France a en effet des règles comptables spécifiques et qui diffèrent des autres pays, d’où le besoin de bien considérer les règles appliquées par le logiciel. Vous pouvez par exemple opter pour des solutions telles que Sage, Ciel Compta, SAP, Cegid ou encore EBP, pour ne citer qu’elles. 

Pour un logiciel comptable tel qu'EBP ou Ciel, prévoyez un budget annuel compris entre 300 et 600 €, qui couvre l'abonnement ainsi que les frais de maintenance obligatoires. Des montants qui permettent tout de même une réduction des frais de votre comptabilité. Bien entendu, le montant de l’abonnement ou de la licence dépendra de la complexité de votre comptabilité et par conséquent de la taille de votre entreprise. 

Inscrivez-vous à un Centre de Gestion Agréé (CGA)

L'adhésion à un CGA était, jusqu'au 31 décembre 2022, un moyen de réduire l'impôt sur le revenu pour de nombreuses entreprises et notamment les entrepreneurs individuels. Très simplement, être inscrit au CGA permettait d'éviter la majoration obligatoire de 15 % sur le bénéfice imposable (base 2022) lors du calcul de l'impôt sur le revenu. La majoration du bénéfice imposable pour les entrepreneurs individuels a été progressivement réduite pour disparaître complètement au 1ᵉʳ janvier 2023.

Malgré ces récents changements, l'adhésion à un CGA demeure tout de même avantageuse pour une réduction des frais de comptabilité de votre entreprise. Elle vous permet en effet de bénéficier d'une réduction d'impôt spécifique pour les frais de comptabilité. Par conséquent, vous pouvez bénéficier d'une réduction d'impôt qui couvre les deux tiers des dépenses engagées pour votre comptabilité, dans la limite de 915 € par an.

Qui peut bénéficier de la réduction d'impôt pour les charges de comptabilité ? Trois conditions doivent être remplies pour prétendre à cette réduction d'impôt :

• L'entreprise doit être assujettie à l'impôt sur le revenu.

• Le chiffre d'affaires de l'entreprise doit être inférieur à 188 700 € pour les ventes ou 77 700 € pour les services, conformément au seuil du régime micro-entreprise en vigueur en 2023.

• Enfin, comme évoqué, vous devez adhérer à une association de gestion agréée (AGA) ou à un centre de gestion agréé (CGA).

Faites appel à un expert-comptable français pour réduire les frais de comptabilité

Faire appel à un expert-comptable français peut s'avérer être un choix judicieux bien que contre-intuitif pour réduire vos charges de comptabilité. Les experts-comptables en France sont des professionnels qualifiés qui comprennent parfaitement la législation fiscale et comptable française. Ils peuvent ainsi vous aider à éviter des erreurs coûteuses, à optimiser votre situation fiscale ainsi qu’à garantir la conformité aux lois locales et nationales. Si cela engendre des coûts initiaux supplémentaires, les économies réalisées grâce à leur expertise peuvent vous être nettement favorables sur une année. 

De plus, l'externalisation de votre comptabilité libère votre temps et votre énergie, vous permettant ainsi de vous concentrer sur des tâches plus rentables pour votre entreprise. Si vous optez pour l'externalisation de votre comptabilité et que vous choisissez un expert-comptable local, envisagez de négocier un forfait mensuel adapté à votre entreprise et votre activité. Cela vous permettra de mieux contrôler vos frais, en particulier au démarrage de votre activité, et d'éviter les surprises liées à des facturations imprévisibles.

Pensez aux solutions de comptabilité en ligne

Avec la démocratisation du digital, de plus en plus d'entreprises passent par des solutions en ligne 100% numériques pour réaliser leur comptabilité, et ainsi réduire leur frais. Ces dernières offrent notamment : 

• Une automatisation des tâches,

• Le rattachement de votre IBAN ou compte bancaire à la solution en temps réel,

• Une réduction des risques d'erreurs humaines grâce à la saisie automatisée des données, 

• La gestion des paiements en ligne si vous disposez d’une boutique e-commerce,

• Un accès aux experts-comptables de la plateforme en temps réel pour toute question éventuelle, 

• Une gestion simplifiée de la TVA, 

• Des mises à jour régulières pour rester conforme aux réglementations fiscales, 

• Une réduction des coûts liés aux logiciels traditionnels et à la maintenance matérielle,

• La possibilité d’automatiser la transmission des données entre votre caisse enregistreuse et votre outil en ligne.

Externalisez certaines tâches comptables

L'externalisation de certaines tâches comptables peut également être une bonne alternative pour diminuer les charges de votre comptabilité. Vous pouvez par exemple confier la partie liée aux déclarations de votre TVA, la gestion de la paie ou la tenue de certains registres comptables, à des experts-comptables. Cela vous permet de bénéficier de leur expertise sans avoir à supporter la totalité des frais si vous déléguez l'intégralité de votre comptabilité.

Tenez vos comptes à jour tout au long de l'année

C’est simple mais pourtant très souvent négligé. Un suivi comptable régulier tout au long de l'année peut par exemple nettement contribuer à réduire les charges liées aux audits. Ainsi, tenir à jour ses comptes simplifiera le processus d'audit, évitant ainsi les coûts supplémentaires liés par exemple à des investigations prolongées. De plus, cela vous permettra d'identifier et de résoudre rapidement les éventuelles erreurs ou incohérences dans vos différentes déclarations.

Bénéficiez des incitations fiscales françaises

La France propose de nombreuses incitations fiscales pour les entreprises, telles que le crédit d'impôt recherche (CIR), le crédit d'impôt pour la compétitivité et l'emploi (CICE) et le régime fiscal de la micro-entreprise. Ces avantages peuvent considérablement diminuer votre charge fiscale globale. Cela démontre une nouvelle fois l'intérêt d’avoir un expert-comptable proche, pour maximiser les avantages fiscaux auxquels votre entreprise peut prétendre, en fonction de sa taille et de son secteur d'activité.

Réduire les frais de comptabilité de votre entreprise est un sujet à prendre à bras-le-corps. Comme vous l’aurez compris, il existe de nombreux moyens pour optimiser la gestion de votre comptabilité. Cela peut être en utilisant des logiciels comptables adaptés aux lois françaises, en faisant appel à un expert-comptable local, en tirant parti des solutions en ligne ou encore en externalisant certaines tâches.